詐欺師は誰ですか？オンライン詐欺として盗まれたお金に続いて

私たちは皆、ホラーストーリーを聞いたことがあります。詐欺師と「恋に落ちる」ことに騙された孤独な女性、不幸な東ヨーロッパ人がいくつかの宝くじの賞金をクリアするのを手伝うことによって彼らの経済的苦痛の一部を和らげることができると思った素朴な学生、またはテクノロジーに精通した高齢者がオンラインバンキングの資格情報とクレジットカードの詳細を渡して、生涯の貯蓄が盗まれたことを確認するだけです。真実は、私たちがどれほどセキュリティを意識していても、私たちの誰もが犠牲になる可能性があるということです。私たち自身のアンジェラアルコーンは、昨年、ウエスタンユニオンの詐欺にほとんど巻き込まれました。

私たちはオンライン詐欺を回避する方法と、不幸なことにオンライン詐欺の受信側にいる場合の対処方法を頻繁に検討してきましたが、実際に「舞台裏」に行ったことはありません。これらの詐欺の反対側にいるのは誰ですか？お金はどこに行きますか？見てみましょう…

西アフリカと419詐欺

西アフリカ諸国は、間違いなく、有名な「419詐欺」の最も有名な開業医です。より正式には「前払い金詐欺」として知られています。

電子メールアカウントを長期間持っている場合は、詐欺師が使用する通信の種類を確実に知っているはずです。通常、彼らは、内戦、家族の死、政府の介入、または医学的問題を、彼らの財産を新しい場所に移すためにあなたの援助を必要とする理由として挙げて、助けを求めます。

この詐欺は1700年代後半にスペインで発生し、「スペインの囚人」トリックとして知られていました。現代版の詐欺は、1980年代にナイジェリアの貧困地域で開発され、詐欺を扱ったナイジェリア刑法の特定の記事を参照して「419」タグを取得しました。

ナイジェリアは最も頻繁に引用される原産国ですが、詐欺の使用は現在西アフリカのすべての地域に広がっています。元ナイジェリアのサイバーセキュリティディレクターであるBasilUdotaiは、最近のエコノミストの記事で、「ナイジェリア人であると主張する非ナイジェリア人の詐欺師がかつてないほど増えている…[なぜなら]ナイジェリアの汚職に対する恐ろしい評判は、危険な弁護士、突然の死、そして孤立した財産は、そもそももっともらしいようです。」

事実は、ウドタイの主張を裏付けています。最近の調査によると、西アフリカの国を​​指名した419件の詐欺メールの85％から、51％がナイジェリアに言及し、コートジボワール、ブルキナファソ、ガーナ、セネガルなどの場所はすべて高得点でした。

それにもかかわらず、平均給与が1日あたりわずか2米ドルである世界の一部では、最も合理的な「西洋人」は、詐欺師に同情することが彼らの心を見つけることができるかもしれません。過去10年間で、仕事の平均支払い額は12,000ドルから200ドルに減少しましたが、最も成功したもののいくつかは、現在60,000ドル以上の価値があります。

IPアドレストレーサーは、前払い料金の詐欺メールの54％が米国とヨーロッパからのものであることを示唆していることは注目に値しますが、多くの詐欺師が現在、メーリングリストをボットネットに「アウトソーシング」しているため、これらの数字が現実。

アメリカ

西アフリカの詐欺師の悪名にもかかわらず、彼らは実際にはオンライン犯罪者や詐欺師のごく一部しか占めていません。 2006年の調査によると、サイバー犯罪者のわずか6％がナイジェリアを拠点としており、16％が英国を拠点とし、61％が米国を拠点としています。

問題の規模はパンデミックレベルに達しつつありますが、なぜ米国はヨーロッパや極東の同等の先進国よりもオンライン詐欺の方がはるかに悪いのかは謎のままです。問題の規模については、先週のニュースを見る必要があります。2人の元FBI捜査官が、局が地下の闇市場のウェブサイトであるシルクロードを調査しているときにビットコインを盗み、マネーロンダリングを行った罪で起訴されました。

アメリカの詐欺師は、アフリカの詐欺師よりもかなり洗練されています。戦術は多様であり、検索エンジン最適化詐欺（SEO）（企業が収益を見ずにSEOの改善にお金を払うように誘惑される）、インターネットチケット詐欺（ウェブサイトが需要の高いコンサートやスポーツイベントのチケットを提供していると主張する）などの人気のある詐欺があります、多くの場合大幅な割引）、フィッシング攻撃（銀行の詳細やクレジットカード番号などの機密情報を実際に不正に取得している正当なWebサイトのように見えるものがユーザーに提示された場合）、およびオンライン株式市場の操作（詐欺師がいる場合）自分の利益のために株式価格を操作しようとします。

これらの詐欺から得たお金は、いくつもの場所に行き着く可能性があります。これは通常、個人の利益（家、車、ボート、その他の高級品など）と国際的な犯罪組織に分けられます。個人の盗難は明らかに問題ですが、最大の脅威をもたらすのは犯罪組織です。オンラインで不正に取得されたお金は、過去に麻薬密売、人身売買、誘拐指輪、テロ活動にうまく結び付けられました。