商品未着詐欺（アイテム・ノット・レシーブド）とは？ネット通販を狙うバイヤー詐欺の実態と対策

ネットショッピングの詐欺について調べると、ある共通パターンに気づくでしょう。こうした詐欺の大半は悪質な「出品者（セラー）」によって行われ、被害者は商品を購入する側であることがほとんどです。

しかし、小売業者も決して被害から免れているわけではありません。実際には、まさにそれを生業とする人々で成り立つ一大産業すら存在するのです。

その代表例が「商品未着詐欺（アイテム・ノット・レシーブド詐欺）」です。では、この手口はどのように機能しているのでしょうか。

商品未着詐欺とは？

商品未着詐欺は比較的シンプルな手口です。犯人はオンラインで商品を購入し、配送を受け取ったにもかかわらず、「商品は届いていない」と主張します。

この詐欺の目的は返金を受けることであり、結果的に代金を支払わずに商品を手に入れることにあります。

動機は単に個人的な買い物の出費を抑えたいというものかもしれません。あるいは、複数の商品を実質無料で入手し、転売して利益を得るという組織的な犯罪の一環である場合もあります。

商品未着詐欺の仕組み

オンラインショッピングの取引の大部分は、商品さえ届けば喜んで代金を支払う正当な買い手によるものです。そのため、多くのネット小売業者は配達証明の取得にそれほど厳格ではありません。

サイン（受領署名）を求めずに商品を配達する業者もあります。また、サインを求める場合でも、身分証明書の確認まで行うことはまれです。

この隙間を突いて、悪意のある買い手は荷物を受け取りながら「受け取っていない」と主張できるのです。場合によっては、荷物が配達されたことを証明する手段が一切存在しません。

そうなると、買い手は通常、小売業者から返金を受けられます。仮に業者が拒否しても、クレジットカード会社へのチャージバック（支払い取消請求）で対処できる可能性があります。

さらに一部の大手小売業者は、こうした怪しい行為を助長しかねないポリシーを採用しています。たとえば、一定額以下の商品に関する申告については調査しない、といった方針です。

これにより、詐欺師は訴追されるリスクを最小限に抑えながら犯行に及べるのです。

誰が標的になるのか？

商品未着詐欺はますます蔓延しており、事実上あらゆるネットショップが標的になり得ます。

中でもAmazonやWalmartのような大手小売業者が最も人気の標的となっています。その理由はいくつかあります。

• 転売できる商品の選択肢が非常に豊富であること。
• 正当な注文数が膨大なため、不正な注文が見過ごされやすいこと。
• コスト削減のため、詐欺に晒されるリスクを残すポリシーを持っていることで知られていること。

しかし、小規模な店舗も頻繁に標的になります。多くの小店舗は同様に曖昧な配送ポリシーを持っており、万が一申し立てに異議を唱えたい場合でも、それに耐えるリソースを持っていないことが多いのです。

個人も被害者になり得ます。eBayなどの人気マーケットプレイスで商品を販売する際、こうしたプラットフォームのポリシーは時に不当に買い手側へ有利に働きます。そのため、常識的に考えれば詐欺だと分かるケースでも、自動的に返金処理されてしまうことがあるのです。

なぜ有効なのか？

商品未着詐欺は新しい発想ではありませんが、クレジットカード詐欺ほど長い歴史があるわけでもありません。そのため、多くのネット小売業者はまだ十分なリソースを対策に投じていないのが実情です。

大手小売業者の多くは、価格とスピードを基準に配送ポリシーを選択しています。その結果、悪用されやすいポリシーを持つ業者が多くなりました。

もう一つの問題は、考えられる解決策の多くが正当な顧客を不快にさせるリスクを伴うことです。たとえば、商品を受け取る瞬間を録画されたいと思う顧客はほぼいません。窃盗を防ぐことと、すべての顧客を潜在的な泥棒扱いすることの間には、微妙な境界線があります。

多くの詐欺と同様に、小売業者が新たな対策を導入すれば、犯人側は新たな手口を編み出します。いたちごっこが続くのです。

小売業者はどう防げばよいのか？

小売業者はいくつかの対策を講じることで、この詐欺を防げます。具体的には、配送会社と連携して受領証明を取得すること、そして返金申請の手続きをより困難にすることが挙げられます。

現在では、配達時に商品の写真を撮影したり、ドライバーのGPS位置情報を記録したりする配送会社もあります。

また、金額の大小にかかわらず返金申請が自動的に通過してしまうようなポリシーは、撤廃すべきです。

個人売主はどう防げばよいのか？

小売業者にとって完全な防止は難しい一方で、個人としてできる対策もいくつかあります。

• 評価履歴（良いフィードバック）がない相手への販売を避ける。
• かなり離れた場所に住む相手への販売を避ける。詐欺師は、売り手が直接自宅に乗り込んでくる可能性が低い遠方からの注文を好みます。
• 可能であれば、対面で販売する。ただし対面取引にもリスクはあるため、必ず公共の場所で行うことが重要です。

その他の返金詐欺の手口

商品未着詐欺は、買い手が不正な返金を試みる多くの方法のうちの一つにすぎません。ここでは、他の代表的な手口を2つ紹介します。

「不良品」を装う手口

買い手が「商品が動作しない」と主張すると、通常は返品が求められます。しかし、一部の欠陥については返品なしで返金が認められることがあります。たとえば、液漏れした電池について報告された場合、小売業者は通常、返品を求めません。

ボクシング（Boxing）

ボクシングとは、買い手が商品を返品する見返りに返金を要求する詐欺です。落とし穴は、購入した商品ではなく、価値の低い別の何かを返品する点にあります。

詐欺の巧妙さによりますが、返品されるのは安価なレプリカの場合もあれば、箱に入る適当な無関係な物の場合もあります。

最終的に誰が損をするのか？

一見すると、返金詐欺の被害は巨大企業だけにとどまるように思えるかもしれません。しかし現実には、こうした詐欺のコストは最終的に、価格の高騰やより厳しい返品ポリシーという形で消費者に転嫁されます。

さらに、返金詐欺が中小企業を標的にした場合、影響はさらに深刻です。中小企業は利益率が薄く、わずかな詐欺被害の積み重ねでも廃業に追い込まれかねません。